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  • Foto do escritorTarcisio Bonessi Junior

Gestão de riscos financeiros: como o Business Intelligence pode ser seu aliado.

gestão de riscos financeiros com business intelligence

Vivemos em um mundo VUCA, acrônimo formado pelas iniciais das palavras Volatilidade (Volatility), Incerteza (Uncertainty), Complexidade (Complexity) e Ambiguidade (Ambiguity). 

Em meio a esse cenário, as empresas enfrentam um ambiente de negócios cada vez mais volátil, onde incertezas econômicas e rápidas mudanças tecnológicas podem afetar drasticamente a saúde financeira. Por isso, fazer uma gestão de riscos eficiente é fundamental.

É aqui que o Business Intelligence (BI) se destaca como um aliado poderoso. Ao integrá-lo nas operações, o setor administrativo/financeiro pode desfrutar de insights valiosos derivados de dados, promovendo uma tomada de decisão mais informada e estratégica. 

Quer saber como o BI pode ser um grande aliado na sua indústria na gestão de riscos financeiros? É só prosseguir com a leitura!


Entendendo os riscos financeiros

Os riscos financeiros referem-se à possibilidade de uma empresa enfrentar perdas financeiras devido a variáveis incertas no mercado em que opera. Eles podem ser categorizados em quatro tipos principais: mercado, crédito, liquidez e operacionais. Veja:

Riscos de mercado

São provocados por mudanças adversas nos preços de mercado, como flutuações nas taxas de câmbio, preços de commodities ou juros, podendo erodir o valor dos investimentos.

Por exemplo, uma empresa exportadora pode sofrer perdas significativas se a moeda local se fortalecer contra a moeda do país importador, reduzindo o valor das receitas convertidas.

Riscos de crédito

Surgem quando há incerteza sobre a capacidade de contrapartes de honrar seus compromissos financeiros, levando a perdas em empréstimos ou recebíveis.

Isso pode afetar a liquidez e o fluxo de caixa da empresa.

Riscos de liquidez

Referem-se à incapacidade de uma empresa de converter ativos em caixa rapidamente sem perda significativa de valor.

Dessa forma, esse risco impacta na habilidade das empresas em cumprir obrigações de curto prazo.

Riscos operacionais

Estão associados a falhas internas, como sistemas defeituosos, erros humanos ou eventos externos, que podem interromper as operações e afetar a rentabilidade.

Cada um desses riscos, se não gerenciado adequadamente, pode impactar negativamente as operações, reduzir lucros e até comprometer a viabilidade financeira de uma empresa.


A importância do BI na identificação de riscos

O Business Intelligence (BI) é fundamental na identificação precoce de riscos financeiros, oferecendo às empresas uma vantagem competitiva muito interessante.

Por meio da análise de dados em tempo real e históricos, o BI permite que os gestores detectem padrões, tendências e anomalias que podem indicar riscos emergentes. 

Isso abrange desde flutuações inesperadas em fluxos de caixa até alterações no comportamento de pagamento dos clientes.

Assim, podem ser feitas intervenções rápidas antes que esses riscos se materializem em perdas significativas.

Além disso, o BI destaca-se pela sua capacidade de integrar e analisar informações de diversas fontes, como dados financeiros, operacionais e de mercado.

Essa integração proporciona uma visão holística e multifacetada da saúde financeira da empresa, ultrapassando os limites tradicionais de análise.

Assim, os gestores podem tomar decisões baseadas em uma compreensão abrangente dos riscos, promovendo uma gestão mais eficaz e a sustentabilidade financeira da empresa.


Análise e mitigação de riscos com BI

O Business Intelligence é importante na análise detalhada de riscos financeiros, permitindo às empresas não apenas identificar riscos emergentes, mas também compreender profundamente suas origens e potenciais impactos.

Por meio de ferramentas avançadas de análise de dados, o BI pode desvendar as causas subjacentes dos riscos, desde flutuações de mercado até ineficiências internas, oferecendo insights valiosos para a tomada de decisão.

Além da análise, o BI suporta estratégias de mitigação de riscos através da modelagem preditiva.

Essa técnica possibilita simular diferentes cenários futuros baseados em dados históricos e tendências atuais, permitindo que as empresas antecipem possíveis desafios e planejem ações preventivas.

Estratégias como ajustes de portfólio, realocação de recursos e desenvolvimento de planos de contingência podem ser informadas e refinadas com o auxílio do BI, melhorando significativamente a resiliência financeira e operacional da empresa.


Case de sucesso: Evne e Conela Refrigeração

A Conela Refrigeração, destacando-se no desenvolvimento e integração de soluções para armazéns climatizados, enfrentava desafios significativos em sua gestão financeira antes da parceria com a Evne Tecnologia.

Com um sistema ERP ineficiente que não fornecia indicadores para a gestão contábil e financeira, a empresa lidava com custos elevados de retrabalho e dependência de processos manuais para a consolidação de dados. A situação culminava em um demorado fechamento mensal contábil, levando cerca de 15 dias para apurar resultados.

A solução veio com a expertise da Evne em Business Intelligence de Controladoria. Desenvolvendo um projeto personalizado em BI, transformamos a gestão financeira da Conela, automatizando processos e centralizando indicadores em uma única plataforma acessível.

A implementação resultou em uma Demonstração do Resultado do Exercício (DRE) eficiente e na criação de um aplicativo para controle de despesas de viagem, também desenvolvido pela Evne, integrando-os ao ERP e otimizando a gestão de relatórios de viagem.

Essas inovações reduziram drasticamente o tempo de fechamento contábil para 4 dias, com economia de mais de 70% no tempo e custo dos fechamentos mensais, além de simplificar operações, eliminando retrabalhos e promovendo eficiência operacional e economia de recursos. 


Conclusão 

O Business Intelligence se revela um aliado estratégico indispensável na gestão de riscos financeiros, fundamental para operações seguras e um crescimento sustentável.

Por isso, encorajamos a adoção de soluções de BI para fortalecer estratégias de gestão de riscos.

Convidamos você a entrar em contato conosco para explorar soluções de BI personalizadas, aproveitando nossa expertise em transformar dados em insights valiosos.

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